De vakanties zijn weer (bijna) voorbij, dus het wordt tijd om weer eens over geld spreken. Hoe vaak komt het niet voor dat kinderen geld ontvangen van hun ouders of een neef ontvangt geld van zijn oom. Bij het overlijden van de ouders of de oom ontstaat veelal een conflict of het ontvangen geldbedrag een lening was of een schenking, met name als de kinderen of de neef erfgenaam zijn. Het maakt namelijk een groot verschil voor de verdeling van de erfenis van de ouders of de oom.
Het geldbedrag wordt vaak in goed vertrouwen gegeven en ontvangen zonder dat duidelijk op papier wordt gezet of het een lening of een schenking betreft. Een lening moet namelijk na een overlijden alsnog worden terugbetaald, tenzij de lening bijvoorbeeld is verjaard. Als er geen leningsovereenkomst is, kan het een schenking zijn en zie hier het ontstaan van een conflict. Een schenking hoeft bij overlijden niet worden terugbetaald. Zeker bij grote bedragen zijn de verschillen aanzienlijk voor de erfgenamen en degene die het geldbedrag heeft ontvangen. Ook de schenking op zichzelf kan relevant zijn bij het verdelen van de erfenis. De ouders of de oom kunnen namelijk bepalen dat het geldbedrag moet worden meegenomen bij de verdeling van hun erfenis. Dat moet dan wel expliciet bij de schenking zijn bepaald of moet blijken uit het testament. Als dat niet zo is, gaat men bij geld als bron van conflict, soms over lijken… Dan heb ik nog niet eens gesproken over de gevolgen van een schenking of lening bij het berekenen van het kindsdeel (de legitieme portie).
Deze conflicten zijn eenvoudig te voorkomen: leg op papier vast of er geld wordt geschonken of wordt geleend en onder welke voorwaarden. Zo voorkom je bij de verdeling van de erfenis of in een gerechtelijke procedure over de erfenis dat je niet kunt bewijzen op welke grond het geldbedrag is ontvangen en kun je problemen zoals het Gerechtshof ‘s-Hertogenbosch constateert, voorkomen. Degene van wie het geld is ontvangen, leeft immers niet meer en kan geen verklaring meer afleggen.
Als de schenking of lening niet is vastgelegd en er ontstaan problemen, of daar wordt voor gevreesd, kun je vrijblijvend contact met mij opnemen om de mogelijkheden en risico’s te beoordelen voor de verdeling van de erfenis.